За организацию и пропаганду финансовых пирамид будут наказывать уголовно — юридические советы

В рф ввели штрафы за привлечение денег в финансовые пирамиды

За организацию и пропаганду финансовых пирамид будут наказывать уголовно - юридические советы

В России вводятся штрафы за привлечение денег населения в финансовые пирамиды и рекламу таких финансовых схем. Для этого в Кодексе об административных правонарушениях (КоАП) появится отдельная статья.

Такой закон подписал президент России Владимир Путин. Он был принят Госдумой 19 февраля и одобрен Советом Федерации 2 марта 2016 года.

Штрафы вводятся за организацию классической финансовой пирамиды, выплаты членам которой происходят только за счет взносов вновь прибывших участников, а не инвестиций или законной предпринимательской деятельности.

Если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния, то физлицам придется заплатить за организацию пирамиды штраф от пяти до пятидесяти тысяч рублей, должностным лицам — от 20 до 100 тысяч рублей, юридическим лицам — от 500 тысяч до миллиона рублей.

По новым поправкам в КоАП, штрафы предусмотрены и для «вербовщиков» финансовых пирамид. Денежные санкции за распространение информации о привлекательности вложения денег в финансовые пирамиды (в том числе с помощью СМИ и Интернета) станут такими же, как и за их организацию.

ЦБ подсчитал убытки россиян от финансовых пирамид

«Штрафы достаточно высоки, чтобы угроза привлечения к административной ответственности была веским основанием не организовывать и не участвовать в организации финансовых пирамид.

В более низких штрафах смысла нет», — заявил «РГ» адвокат компании «Деловой фарватер» Сергей Литвиненко. По его мнению, штрафы с физлиц должны взиматься только если они привлекали других людей к участию в финансовых пирамидах умышленно.

Также на рассмотрении Госдумы сейчас находится внесенный правительством законопроект, который вводит за организацию финансовых пирамид уже уголовную ответственность.

Максимальное наказание для организатора такой схемы, по задумке разработчиков, должно составить до шести лет лишения свободы. «Уголовная ответственность за подобные действия вполне целесообразна.

Это соизмеримо с ущербом, который приносят финансовые пирамиды», — считает Литвиненко.

Однако наказание за строительство финансовых пирамид может быть и выше, добавляет он.

«По сути это является мошенничеством, поэтому и наказание должно быть таким же, а именно предусмотренное статьей 159 УК РФ: штраф от 120 тысяч до миллиона рублей либо лишение свободы сроком от двух до десяти лет в зависимости от размера нанесенного ущерба и способа организации», — говорит Сергей Литвиненко.

На Кубани финансовая пирамида обманула людей на 50 млн рублей

Организаторы наиболее крупных финансовых пирамид зачастую проходят именно по статье «Мошенничество», но конкретно за создание и функционирование финансовых пирамид уголовное наказание пока не предусмотрено.

По данным МВД России, в 2014 году в стране существовало более 160 организаций, чья деятельность имела признаки финансовых пирамид. От их работы пострадали девять тысяч человек, сумма ущерба составила 1,7 миллиарда рублей.

В январе заместитель начальника Cледственного департамента МВД России Олег Даньшин заявил, что ущерб от деятельности финансовых пирамид в 2015 году составил 22,3 миллиарда рублей.

Источник: https://rg.ru/2016/03/10/v-rf-vveli-shtrafy-za-privlechenie-deneg-v-finansovye-piramidy.html

За продвижение финансовых пирамид — штраф 1 миллион рублей

Президент России Владимир Путин подписал закон, изменяющий Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Установлена реальная ответственность для граждан и организаций за создание, рекламу и участие в финансовых пирамидах в виде крупных штрафов и запрета деятельности.

Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Документ, автором которого является Правительство РФ, направлен на законодательное установление административной ответственности за организацию и рекламу деятельности финансовых пирамид.

Как следует из сообщения на официальном сайте Правительства РФ, впервые действия по «привлечению денежных средств и другого имущества физических лиц или юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и предоставление другой выгоды лицам, чьи денежные средства были привлечены ранее, проводятся за счёт привлечённых денежных средств и другого имущества других физических лиц или юридических лиц» названы официально финансовой пирамидой.

В кабинете министров отмечают, что такие действия будут классифицироваться как преступление или правонарушение при отсутствии у организации или лица, привлекающего средства инвестиционной или другой законной предпринимательской деятельности, направленной на получение реального дохода от привлеченных денежных средств. Чиновники уверены, что эти меры поспособствуют развитию финансового рынка, сокращению потерь денежных средств значительной части населения, а также повышению доверия граждан к финансовым инструментам.

В качестве ответственности за организацию финансовых пирамид предлагается ввести административную ответственность в виде штрафа за создание или рекламу финансовых пирамид в размере до 1 млн рублей или заработной платы за два года, при условии, что в этих действиях не будет усмотрен уголовный состав.

Кроме того, подготовлены поправки в Уголовный кодекс РФ и Уголовно процессуальный кодекс РФ, которые «развязывают руки» полиции для пресечения деятельности финансовых пирамид и возможности проведения предварительного следствия по этому поводу.

До сих пор действия организаторов не попадали под уголовную ответственность, поскольку для открытия производства по статье 159 УК РФ, регламентирующей ответственность за мошеннические действия, необходимо было заявление потерпевших.

А участники финансовых пирамид себя таковыми не считали и обращались за помощью, как правило, уже после того, как организаторы пирамиды прекращали свою деятельность и скрывались.

Теперь может появится возможность разработки финансовых пирамид на стадии их зарождения и привлечения организаторов к ответственности еще до того, как появятся первые обманутые вкладчики.

Законом также установлена административная ответственность за распространение и тиражирование информации о финансовых пирамидах, а также за привлечение в нее новых участников. За такие действия КоАП РФ установлены штрафы в размере от 5 тысяч до 1 млн рублей, при условии отсутствия состава уголовного преступления.

Надо отметить, что этот закон назрел, как минимум, несколько лет назад, когда небезызвестный Сергей Мавроди, «отец» российских финансовых пирамид, организовал МММ-2011.

Тогда финансовая пирамида обошлась многим россиянам в несколько миллиардов рублей, однако уголовных дел было возбуждено меньше десятка. Ни один из фигурантов этих дел так и не понес реального наказания.

В отношении самого Сергея Мавроди было возбуждено по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве, а вот дело о мошенничестве было открыто в отношении неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011» по части 4 статьи 159 УК РФ только в конце 2012 года Это дело до сих пор находится в производстве Главного следственного управления ГУ МВД России по городу Москве, а сам Сергей Мавроди не стесняется заявлять о рестартах свой финансовой пирамиды.

С другой стороны, многие эксперты, и не только российские, отмечают, что к вопросу установления подобной ответственности надо подходить крайне осторожно и вдумчиво.

Ведь при определенном допущении к финансовым пирамидам, говорят они, можно отнести и банки с их кредитной системой. Предпринимались такие попытки и в отношении так называемых криптовалют.

В частности, в феврале этого года Банк России озвучил точку зрения, согласно которой самая популярная криптовалюта — биткоины — в глазах финансового регулятора ничем не отличается от финансовой пирамиды.

Но, хотя ЦБ РФ и предостерег от использования биткоинов, поскольку «в связи с анонимным характером деятельности по выпуску «виртуальных валют» неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию /отмывание/ доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма», но на самом деле подобное отождествление — это, что называется, натягивание совы на глобус. Ведь легального определения, что такое денежный суррогат (а именно им, согласно озвученной позиции ЦБ, и является любая криптовалюта), в России до сих пор нет. А стало быть, отнести подобную деятельность к незаконной в принципе нельзя. Не говоря уже об организации финансовых пирамид.

В итоге, Банк России вынужден был, спустя почти полтора года, заметно смягчить свою точку зрения касательно биткоинов. Причем озвучила ее уже непосредственно глава ведомства — Эльвира Набиуллина, давая интервью американскому телеканалу CNBC.

К тому же, в том, что касается особенностей деятельности финансовых пирамид, совершенно не налажиена разъяснительная работа с населением — ни властями, ни банками, ни экспертами.

В результате, доверчивые российские граждане раз за разом продолжают нести тому же Мавроди и иже с ним свои сбережения (зачастую — последние).

А если они еще и уговорили сделать это своих родных или друзей, то они, после вступления нового закона в силу, рискуют получить большие штрафы.

Однако, закрывать глаза на масштаб проблемы пирамид нельзя — об этом говорит и статистика, озвученная еще в апреле 2015 года.

По словам первого зампреда Банка России Сергея Швецова, только за один 2014 год была пресечена деятельность 250 финансовых пирамид, в результате которой российские граждане потеряли, ни много ни мало, 2 миллиарда рублей.

Поэтому, несмотря на все возможные минусы, установление уголовной ответственности действительно поможет расчистить финансовый рынок от таких непорядочных игроков и даст возможность честному бизнесу спокойно работать в этой сфере, а гражданам — сохранить свои деньги в неприкосновенности.

Дорогие читатели, если вы увидели ошибку или опечатку, помогите нам ее исправить! Для этого выделите ошибку и нажмите одновременно клавиши «Ctrl» и «Enter». Мы узнаем о неточности и исправим её.

Источник: http://ppt.ru/news/134175

Минфин России предлагает уголовно наказывать за организацию финансовых пирамид

Минфин России выступил за введение угоголовной и административной ответственности за организацию финансовых пирамид, сообщает .

Швейцарский банк UBS составил рейтинг 77 наиболее дорогих для проживания городов мира, в который также попали Москва и Санкт-Петербург. Исследование опубликовано на сайте организации.

Министр нацполитики Чеченской Республики Джамбулат Умаров посоветовал российским мужчинам не прятать многоженство. Об этом он заявил в эфире «Дождя».

Просьбу Людмилы Сенцовой о помиловании ее сына, украинского режиссера Олега Сенцова, к президенту Владимиру Путину рассмотрят, как только письмо будет в Кремле. Об этом сказал пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков, сообщает «Интерфакс».

В июне рост цен на бензин замедлился более чем в 2,5 раза — до 2,1% в месячном выражении с 5,6% в мае благодаря мерам по стабилизации ситуации на рынке нефтепродуктов.

Президент организации FIDE Кирсан Илюмжинов был отстранен от должности комиссией по этике Международной шахматной федерацией на 18 месяцев, начиная с 13 июля, передает ТАСС.

За 2017 год на 20% больше жителей Москвы по сравнению с годом ранее заразились вирусом иммунодефицита человека (ВИЧ). Об этом свидетельствуют данные, опубликованные Минздравом.

Президент Украины Петр Порошенко встретился с президентом США Дональдом Трампом в рамках саммита НАТО в Брюсселе. Лидеры Украины и США обсудили предстояющую встречу Путина и Трампа в Хельсинки. Об этом Порошенко заявил журналистам на брифинге.

Людмила Сенцова, мать режиссера Олега Сенцова, обратилась к президенту России Владимиру Путину с просьбой о помиловании ее сына. Прошение матери режиссера опубликовано на сайте радиостанции «Эхо Москвы». С просьбой к президенту Сенцова обратилась в день рождения ее сына. 

В рейтинге экономик по объему ВВП за 2017 год Россия поднялась с 12-го на 11-е место, следует из данных Всемирного банка. 

Украинский вопрос начинает раздражать Европу, а сама Украина перестает быть субъектом переговоров на международной арене, заявил депутат Рады от партии «Оппозиционный блок» Нестор Шуфрич в эфире телеканала «112 Украина».

Более ста жителей штатов Иллинойс и Айова подхватили инфекцию, местные власти расследуют случаи заражения циклоспорозом. Некоторые заболели, предположительно, после посещения ресторанов быстрого питания McDonald's. Об этом говорится в заявлениях, опубликованных в четверг на сайтах здравоохранительных управлений штатов.

Член комитета Совета Федерации по международным делам Сергей Цеков считает заявление депутата Верховной рады Юлии Тимошенко о возвращении Крыма в состав Украины способом поднять свой рейтинг.

Пресс-секретарь президента России Владимира Путина Дмитрий Песков дал оценку предстоящей встречи президента РФ с американским лидером Дональдом Трампом. Он считает, что и без того трудные переговоры вряд ли можно усложнить, сообщает ТАСС.

Читайте также:  Детское пособие дадут только нуждающимся - юридические советы

Народный артист Украины Андрей Данилко решил прекратить выступать в образе Верки Сердючки, сообщает «Украина.Ру».

Источник: http://pdf.profile.ru/rossiya/item/86465-minfin-rossii-predlagaet-ugolovno-nakazyvat-za-organizatsiyu-finansovykh-piramid

О новых правилах борьбы с финансовыми пирамидами

Борьба с финансовыми пирамидами по новым правилам(практика применения статьи 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) имущества»)

К нам в компанию, часто поступают вопросы от КПК, МФО и ломбардов о применении новой статьи 172.2 УК РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за создание «финансовых пирамид».

Многих интересует наличие судебных прецедентов, а также вопрос о том подлежат ли уголовной ответственности учредители организации за создание финансовой пирамиды.

Ранее мы подробно описывали в виде схем способы привлечения денежных средств через МФО, Вы можете ознакомиться с нашей статьей на эту тему.

На первый вопрос на протяжении длительного времени мы всегда отвечали отрицательно, но недавно нам удалось найти первую судебную практику по этому вопросу.

Напомним, что 10 апреля 2016 года вступил в законную силу Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации», на основании которого Уголовный кодекс РФ (далее – УК РФ) был дополнен статьей 172.

2 УК РФ, предусматривающей уголовное наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) имущества, она же «финансовая пирамида».

Нужно отметить, что ранее содеянное преступление квалифицировали как «Мошенничество» и лиц, организовавших этот нелегальный бизнес  привлекали к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ.

В силу того, что срок действия рассматриваемой статьи составляет чуть более одного года судебная практика по данной статье сложиться не успела, единственным судебным прецедентом, которым мы располагаем, является приговор Советского районного суда г. Самары по делу №1-202/2016 от 30.09.2016г. Из текста судебного приговора следует, что правоохранительные органы выявили «финансовую пирамиду» по следующим признакам:

  • наличие рекламы, которая обещает выплату процентов с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований;
  • гарантия отсутствия риска при относительно высокой доходности;
  • отсутствие какой либо конкретной информации о компании (ОГРН, ИНН);
  • небольшой вклад для принятия участия;
  • гарантия возврата денежных средств, то есть быстрого обогащения, за счет вложенных средств.

В тексте судебного приговора подробно описана «схема» противоправных действий, которая была создана для извлечения прибыли путем введения клиентов в заблуждение, так, руководитель Общества с ограниченной ответственностью «Кредитно-потребительская компания Центр Сбережений» (ООО «КПК «Центр Сбережений») принимал от граждан денежные средства, которые принимались по приходно-кассовым ордерам. Принятые денежные средства от вкладчиков не проходили через контрольно-кассовую технику и не вносились на расчетный счет организации. Таким образом, руководитель умышленно  скрывал свои доходы от налоговых и других государственных органов. Соответственно, по отчетам денежные средства организации нигде не усматривались и ни во что не инвестировались (вклад в бизнес, уплата налогов, заработная плата сотрудникам). В начале организация выплачивала своим вкладчикам проценты за счет новых привлеченных клиентов, создавая видимость добросовестной работы  компании и денежных продвижений, уверяя своих клиентов в стабильности и надежности компании, а позже выплата процентов прекратилась за «отсутствием» денежных средств в организации, однако по факту  руководитель распоряжался полученными денежными средствами по своему усмотрению, таким образом, извлекая прибыль в особо крупном размере.

Советский районный суд г. Самары признал директора ООО «КПК Центр Сбережений» виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьей 172.2 УК РФ и назначил ему наказание в виде трех лет лишения свободы, а также удовлетворил иски потерпевших м взыскал с директора ООО «КПК Центр Сбережений» в их пользу материальный ущерб.

Дополнительного внимания заслуживает наименование организации, которое выбрал виновный «Кредитно-потребительская компания», короткое наименование «КПК».

Представляется, что выбор наименования не был случайным, так как аббревиатура КПК по общему правилу расшифровывается, как кредитный потребительский кооператив, деятельность которого регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

В отличие от обществ с ограниченной ответственностью кооперативы поднадзорны Банку России и имеют право привлекать денежные средства от граждан. Таким образом, использование приставки КПК в названии организации вводило в заблуждение граждан обратившихся в данную компанию. 

Кто подлежит ответственности за создание «финансовых пирамид»?

Основным субъектом, который подлежит привлечению за совершение  преступления предусмотренного статьей 172.2 УК РФ является руководитель (директор) организации.

Учредители (участники) организации привлекаются к уголовной ответственности лишь в том случае, если в рамках уголовного разбирательства будет установлена их вина и причастность к совершенному преступлению.

Так, например учредитель компании может быть привлечен к уголовной ответственности  как организатор, соисполнитель, соучастник, подстрекатель. Если в ходе выяснения обстоятельств совершения преступления по статье 172.

2 УК РФ выяснится, что участники ООО совершали противоправные действия вместе с руководителем (совершение преступления по сговору), то уголовной ответственности будут подлежать все учредители (участники) общества.

Максимальное наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества предусмотренное статьей 172.2 УК РФ выражается в штрафе размером до 1 500 000 руб., принудительных работах сроком до 5ти лет, лишением свободы сроком до шести лет с ограничением свободы или без такового.

Федеральным законом №54 от 09.03.2016г. в Кодекс об административных правонарушениях РФ также было внесено новшество в виде дополнительной статьи 14.

62 КоАП РФ (далее – КоАП РФ), которое предусматривает административное наказание в виде крупных штрафов для физических лиц – до 50 тыс. рублей, для юридических лиц – до 1 млн. рублей, для должностных лиц до 100 тыс.

рублей за организацию, либо деятельность  по привлечению денежных средств и (или) иного имущества, но лишь в том случае, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния.

В отличие от УК РФ в КоАП РФ есть четкое определение понятия должностных лиц, которое указывает как на руководителя организации, так и на учредителей (участников) юридического лица. Так, согласно примечанию к статье 2.

4 КоАП должностными лицами признаются привлекаются «физические лица, являющиеся учредителями (участниками) юридических лиц, руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, являющихся учредителями юридических лиц».

При этом, субъектами административных правонарушений они стали не так давно, а именно с 31 марта 2015 года в связи с вступлением в силу Федерального закона от 30.03.2015 №67-ФЗ. 

Если у Вас возникнли дополнительные вопросы Вы можете обратится за консультацией к нашим специалистам по телефону 8(843)209-05-31 8(843)265-52-32 или на электронную почту info@law115.ru

Источник: http://law115.ru/novosti/article_post/finansovye-piramidi

Путин ужесточил наказание за «финансовые пирамиды»

  • Эр-Рияд отказался от IPO Saudi Aramco02:00
  • Новый Уотергейт может помешать планам Трампа и республиканцев00:28
  • Comcast продлил срок предложения по покупке Sky00:00
  • Что такое ray-tracing и стоит ли за него переплачивать?22.08 22:18
  • Credit Suisse заблокировал российские активы на $5 млрд22.08 21:47
  • Германия хочет разрушить монополию финансовой системы США22.08 21:01
  • Монетарное ужесточение и доллар: казнить нельзя помиловать22.08 19:51
  • Запасы нефти в США упали за неделю на 5,8 млн баррелей22.08 17:57
  • Инвесторы ждут подтверждения «ястребиного» настроя ФРС22.08 17:31
  • Emerging Markets: предвыборная бразильская реальность22.08 17:23
  • Госбанки передадут капитал в «Промсвязьбанк» в виде дивидендов22.08 17:18
  • Власти Молдавии опровергли информацию об отказе от нового контракта с «Газпромом»22.08 17:13
  • Мировые люксовые бренды делают ставку на молодых состоятельных китайцев22.08 17:07
  • Рубль не выдерживает давления санкций22.08 17:05
  • МЭР: закон об отказе от бумажных лицензий для бизнеса вступит в силу к 2020 году22.08 17:02
  • Ростуризм выступает за развитие системы «все включено» в РФ22.08 16:56
  • Минфин к октябрю внесет в правительство проект закона об отмене возврата валютной выручки22.08 16:54
  • Росстат: годовая инфляция в России выросла к 20 августа до 2,7%22.08 16:40
  • Выручка Xiaomi во II квартале подскочила на 68%22.08 16:20
  • В Германии спустили на воду крупнейшее в мире круизное судно, работающее на СПГ22.08 15:48
  • PIMCO: риск рецессии в ближайшие 5 лет составляет 70%22.08 15:34
  • Минфин: Россия в ответ на санкции выстраивает независимую финансовую систему22.08 15:32
  • СМИ: торговая война между США и Евросоюзом затронет Грецию22.08 14:58
  • Главный экономист Банка Англии предупредил об угрозе искусственного интеллекта для рабочих мест22.08 14:53
  • МЭР: суд ВТО признал обоснованными три претензии России к ЕС по газу22.08 14:27
  • Юань успешно противостоит доллару уже пятый день подряд22.08 14:26
  • Союз золотопромышленников сохранил прогноз производства золота в РФ в 2018 г.22.08 14:12
  • Топ-10 самых дорогих частных школ России22.08 14:03
  • Независимый топливный союз видит риски нового роста цен на бензин в РФ22.08 14:01
  • Президент Филиппин спровоцировал спекуляции о своей досрочной отставке22.08 13:49
  • Акции «Мечела» резко подорожали после публикации отчетности22.08 13:40
  • Мантуров: ответом на новые санкции США может стать переход России на расчеты в нацвалютах22.08 13:33
  • Каплан: ставка ФРС станет нейтральной после 3-4 повышений22.08 13:22
  • Чистая прибыль ФСК в первом полугодии по МСФО выросла на 29,5%22.08 13:08
  • Мантуров: не поддерживаем предложение Белоусова об изъятии допдоходов у компаний22.08 13:00
  • Восточные немцы зарабатывают почти на 5 тыс. евро в год меньше, чем западные22.08 12:55
  • Российский фонд технологического развития начинает выдачу льготных займов22.08 12:35
  • Число пользователей мобильных телефонов в Китае продолжает расти22.08 12:27
  • «Газпром» построит отвод на Китай от газопровода «Сахалин — Хабаровск — Владивосток»22.08 12:26

Источник: https://www.vestifinance.ru/articles/69234

Последователям Мавроди дадут 6 лет

Последователям Мавроди дадут 6 лет

Комиссия по законопроектной деятельности правительства РФ одобрила подготовленные Минфином поправки в Уголовный и Административный кодексы: нам обещают ужесточение наказаний для организаторов и пропагандистов так называемых финансовых пирамид.

Вряд ли в России найдется много взрослых граждан, никогда не слышавших об организации МММ и о ее клонах.

Теперь у правоохранительных органов появится законное основание для пресечения деятельности подобных структур, причем задолго до их неизбежного краха.

«Выплата дохода за счет привлеченных средств…»

В текст законопроекта стоит вчитаться: в конце концов, перед нами документ, которого мы ждали более двадцати лет.

Впрочем, чтобы сразу не устать от бесконечных нагромождений причастных оборотов, для начала лучше ограничиться выборочным чтением слов, в следующем абзаце набранных жирным шрифтом.

В этой выжимке самое основное, что нужно уяснить о финансовых пирамидах. Но это вовсе не означает, что потом текст не стоит перечитать полностью, с акцентом на детали.

Итак, если документ будет принят в настоящей редакции, почти все нижеперечисленное приравняют к уголовщине: «… деятельность по привлечению денежных средств и (или) другого имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление другой выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) другое имущество привлечены ранее, проводятся за счет привлеченных денежных средств и (или) другого имущества других физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) другой законной предпринимательской или другой деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) другого имущества в объемах, сопоставимых с объемами привлеченных денежных средств и (или) другого имущества (далее — финансовые пирамиды), а также организации такой деятельности и пресечение публичного распространения информации, в том числе с использованием средств массовой информации или интернета, о привлекательности участия в такой деятельности и (или) содержащей призыв к участию в такой деятельности».

При повторном чтении отрывка трудно пройти мимо фразы о «пресечении публичного распространения информации» с помощью СМИ. Судя по всему, под действие нового закона могут попасть и журналисты — за упоминание того, что отдельные граждане умудряются обогатиться на финансовой пирамиде. Посмотрим, что им за это будет.

Ассорти наказаний

Организаторам пирамид, привлекшим средства в особо крупных размерах, может грозить одно или сразу несколько уголовных наказаний из следующего ассортимента: лишение свободы до 6 лет, ограничение свободы до 2 лет, принудительные работы на срок до 5 лет и штраф до полутора миллионов рублей.

Читайте также:  Какие есть виды удержаний из заработной платы по тк рф? - юридические советы

Гражданам, которые ограничатся крупными размерами, может «светить» лишение свободы или принудительные работы на срок до 4 лет, ограничение свободы до года и штраф до 1 млн рублей.

Что до пособников и пропагандистов, то уголовные статьи не про них. Только «административка» в виде штрафа от 5000 до 50 000 рублей для частных, от 20 000 до 100 000 рублей для должностных и от 500 000 до 1 000 000 рублей для юридических лиц. Выглядит странно, согласитесь.

Должностное лицо, то есть представитель власти, пропагандирующий финансовую пирамиду, отделается чисто символическим для него штрафом, хотя его влияние и авторитет (а значит, и опасность) наверняка выше, чем у какой-нибудь коммерческой структуры, то есть юрлица.

Но, к сожалению, это общая особенность российского законодательства — бережное и заботливое отношение к чиновникам.

Велосипеды и отсрочка от армии

Нет смысла пересказывать историю финансовых пирамид. Самый примитивный ее вариант описал еще Яков Перельман в довоенной «Занимательной арифметике».

В главке под названием «Лавина дешевых велосипедов» изложена простая схема, при которой покупателям предлагается приобрести велосипед за 10 рублей вместо обычной цены в 50 рублей. Процитируем самое ценное: «За 10 руб.

высылался пока не самый велосипед, а только 4 билета, которые надо было сбыть по 10 руб. своим четверым знакомым. Собранные таким образом 40 руб. следовало отправить фирме, и тогда лишь прибывал велосипед; значит, он обходился покупателю действительно всего в 10 руб., остальные 40 руб.

уплачивались ведь не из его кармана. Правда, кроме уплаты 10 руб. наличными деньгами, приобретающий велосипед имел некоторые хлопоты по продаже билетов среди знакомых, — но этот маленький труд в счет не шел».

Легко подсчитать, что четверо из пяти участников этой пирамиды так и останутся с билетиками на руках, осчастливив своих более удачливых знакомых дешевыми велосипедами.

В выигрыше окажется фирма, избавившаяся от излишков товара, а также верхние слои пирамиды, то есть те, кто успел первым в нее вступить. Эта классическая схема настолько примитивна, что «развести» на нее в наше время практически нереально.

Следы подобных пирамид остались лишь в анекдотах типа «Приведи трех друзей в военкомат и получи отсрочку от армии».

Современные пирамиды построены по значительно более сложным чертежам, хотя суть их не меняется: доходы организатора и первых участников складываются из расходов незадачливых «опоздавших».

Но благодаря продвинутым средствам мимикрии распознать пирамиду со стороны довольно сложно, если это, конечно, не реанимированная компания МММ с наивной откровенностью ее бессменного руководителя.

А вот когда речь идет, например, об инвестиционном фонде, то рядовой вкладчик вряд ли в состоянии проверить, действительно ли его деньги «работают», а не ходят по незамкнутому кругу среди других соинвесторов.

Ведь многие реальные вложения представляют собой коммерческую тайну, поэтому даже добропорядочной организации бывает сложно отмыться от обвинений в построении пирамиды. Кстати, как раз на этот случай новый закон предлагает принудительно раскрывать данные обо всех вложениях главного «подозреваемого». И, безусловно, это очень не понравится клиентам и владельцам инвестиционных компаний, многие из которых давно и уверенно плавают в бизнес-среде и поднаторели в лоббизме.

Источник: http://rusplt.ru/society/posledovatelyam-mavrodi-dadut-6-let-18012.html

Ответственность за организацию финансовых пирамид // Тернистая дорога законопроектов

Накануне некоторые СМИ вспомнили о давно тлеющей теме – необходимости усиления ответственности за организацию финансовых пирамид. Поводом к обсуждению послужило то, что комиссия по законопроектной деятельности правительства РФ одобрила проект закона, направленный на пресечение деятельности финансовых пирамид.

«Законопроектом предполагается внесение изменений в Уголовный кодекс, в соответствии с которыми вводится уголовная ответственность за организацию финансовых пирамид.

Это будет способствовать развитию финансового рынка, сокращению потерь денежных средств значительной части населения, повышению доверия граждан к финансовым инструментам», — разъясняется в сообщении, опубликованном на сайте правительства России в минувший вторник.

Проект закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации», был внесен Минфином России во исполнение поручения правительства РФ.

Идея не нова. Несколько лет назад подобный законопроект предлагался Следственным комитетом РФ, и эта инициатива освещалась в Российской газете. См.: http://www.rg.ru/2012/11/13/piramidi-site.html

Однако воз и ныне там. Ни тот, ни другой законопроект даже не внесен в Госдуму.

Среди СМИ, не забывающих о данной теме, газета «Метро». Её корреспондент попросил у меня комментарий, который был опубликован 22 июля 2015 г. См. здесь: http://issuu.com/metro_russia/docs/20150722_ru_moscow/7?e=0

Увы, комментарий вышел в свет в весьма урезанном виде, так что многие мысли автора из текста выпали либо представлены обрывочно. Тем, кто интересуется темой, предлагаю прочесть изначальный вариант.

Не существует какого-то одного волшебного действия, способного снять эту сложную проблему – тягу людей к легким деньгам. Требуется сложная система действий, среди которых важное место занимает совершенствование законодательства.

Так, в частности, в российском уголовном законодательстве недостает эффективных средств по борьбе с «пирамидостроительством». Те аферы, которые мы знаем из истории 90-х гг. (МММ, Властелина, Русский дом Селенга и др.

) были построены по простым схемам, разоблачая которые виновных относительно легко можно было привлечь к ответственности за мошенничество.

Учреждались коммерческие организации, которые через массированную рекламу завлекали вкладчиков, инвесторов, сулили им высокие проценты, дивиденды за счет прибыли от предпринимательской деятельности, но сама эта деятельность не велась. Иными словами, вкладчиков обманывали. Сначала они получали обещанные проценты за счет привлечения новых вкладов, а затем, когда образовывалась достаточно большая сумма денег, мошенники её себе присваивали.

Как действуют современные пирамидостроители? Схемы разнообразные и много более изощрённые. Реклама, как правило, не используется, или она носит закамуфлированный характер. Большую роль играет «сарафанное радио», личные отношения.

Например, говорится о том, что открывается касса взаимопомощи или кредитно-потребительский кооператив. Или клуб успешных людей, оказывающий юридические, консалтинговые и иные услуги, позволяющий преуспеть и стать богатым.

Когда люди вовлекаются в схему, организаторы им прямым текстом разъясняют, что они могут вернуть свой взнос и получить прибыль, если приведут новых людей. И те приводят. Приводят своих сослуживцев, соседей, друзей, родственников, которые тоже становятся участниками пирамиды.

Явный обман, который обязателен для привлечения к ответственности за мошенничество, здесь зачастую отсутствует. Участники пирамиды – это одновременно и жертвы, и соучастники. Кто придет раньше и вовремя уйдёт – может преуспеть. Кто приходит позже (а их большинство) – терпит убытки.

В любом случае пострадавшие редко обращаются в правоохранительные органы. Они чувствуют свою моральную ответственность и предполагают юридическую. А вот у организаторов финансовых пирамид таких комплексов нет.

Отсюда возникает объективная необходимость включения в УК РФ состава преступления, предусматривающего ответственность за организацию финансовых пирамид. Ответственность серьёзную. Подобные составы предусматривает законодательство многих стран.

Вот лишь некоторые из них: Австралия, Австрия, Бразилия, Великобритания, Германия, Китай. И многие другие. Мы, Россия, в очередной раз отстаем. Хотя подобные законопроекты, подобные обсуждаемому, разрабатывались и представлялись неоднократно.

Дай Бог, чтобы нынешний проект оказался удачным и быстро прошел необходимые инстанции!

В пользу «пирамидостроителей» (которые нередко рядятся в одежды предпринимателей) и перекосы, изъяны уголовной политики в нашей стране. Вспомните её тезисы, которые настойчиво внедряются в сознание и практику последние лет десять.

— Надо уменьшать административное давление на бизнес. Экономические отношения нельзя регулировать уголовно-правовым методом. А, значит, и нельзя защищать их уголовным правом.

— Правоохранительные органы не должны вмешиваться в гражданско-правовые отношения. Тому, кто не доволен контрагентом, партнером, следует обращаться в суд и доказывать там свою правоту и неправоту другого участника сделки.

 То есть жертва экономического преступления должна нанять юриста (интересно, за какие средства?) и месяцы, а может быть и годы, доказывать свою правоту в суде. А если это ей удастся, пытаться взыскать присужденную компенсацию через судебного пристава-исполнителя.

В то время, когда «пирамидостроителей» и след простыл.

— Предприниматели не должны осуждаться к лишению свободы. Если совершено экономическое преступление, то за него следует назначать экономическое наказание – штраф. Иными словами: если попался, то откупился, после чего продолжай преступную деятельность дальше, чтобы возместить убытки, понесенные в результате уголовного процесса.

В общем, если посмотреть глубже, то в корректировке нуждается не только уголовное законодательство, но и уголовная политика в целом.

Если хотите конкретики, сошлюсь за свежее дело. В конце мая 2015 г. были взяты под стражу руководители компании «Мегалюкс».

По версии следствия под этой вывеской (которая неоднократно менялась) в течение десяти лет успешно строилась финансовая пирамида.

Дело «Мегалюкс» в начале июня обсуждалось на телеканале «360 Подмосковье» в студии передачи «Прямо сейчас» с Олегом Шоммером с привлечением участников «пирамиды» и юристов, психологов. Приглашаю посмотреть запись этой передачи здесь:

http://360tv.ru/episode/pryamo-sejchas-360-17105

Источник: https://zakon.ru/Discussions/otvetstvennost_za_organizaciyu_finansovyx_piramid__ternistaya_doroga_zakonoproektov/38746

Уголовно-правовая квалификация деятельности финансовых пирамид

УДК 343.721

Назарова Надежда Леонтьевна

кандидат юридических наук, доцент Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского

89331@list.ru

Семенченко Ольга Дмитриевна

Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского

curly_olechka@mail.ru

УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ КВАЛИФИКАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД

В статье дается системное толкование понятия «финансовая пирамида», исследуются методы и формы борьбы с финансовыми пирамидами в зарубежных странах, проблемы уголовно-правовой квалификации финансовых пирамид в Российской Федерации, практическая значимость внесения изменений в действующий Уголовный Кодекс РФ.

В настоящее время в Российской Федерации вопрос о квалификации финансовых пирамид урегулирован в недостаточной степени, именно поэтому необходимо детальное исследование понятия, признаков и видов финансовых пирамид.

Исследование проводится с целью совершенствования законодательных (включая уголовно-правовые, административно-правовые и гражданско-правовые) актов и последующей борьбы с мошенничеством, соответствующей условиям социальной и экономической действительности.

Это исследование поможет в разработке новых решений для ряда важных проблем уголовного права, таких как: научное обоснование необходимости совершенствования уголовно-правовой борьбы с мошенничеством и признание специфики финансовых пирамид; описание феномена мошенничества в виде создания финансовых пирамид в России; классификация особенностей данного вида мошенничества. Под созданием и руководством финансовой пирамидой понимается осуществление физическим лицом или объединением физических лиц привлечения (получения) финансовых активов от ее участников и получение вкладчиками дохода за счет перераспределения активов других лиц. Для эффективного отправления правосудия, предотвращения мошенничества необходимо внесение поправок в Уголовный кодекс Российской Федерации, в части установления уголовной ответственности за организацию и управление финансовой пирамидой.

Ключевые слова: финансовая пирамида, мошенничество, законопроект, капиталовложение, вкладчик, механизмы борьбы с финансовыми пирамидами, Европейская служба по борьбе с мошенничеством.

Переход России на рыночные отношения привнес свою специфику в преступления в сфере экономики. В современных условиях правонарушения в сфере экономики приобретают новые формы.

Среди преступлений против собственности все большее распространение получает мошенничество, причем этот процесс носит общемировой характер. Только за 2014 год в Москве зарегистрировано 19 065 случаев мошенничества. По словам А.Г.

Семенникова, депутата Государственной Думы, «по сравнению с 2011 г. количество преступлений увеличилось на 15,2%» [1]. Мошенническая деятельность причиняет огромный материальный ущерб, ведет к дестабилизации экономки страны.

Вместе с тем, раскрываемость преступлений, связанных с мошенничеством, не превышает 38%. Это объясняется многими факторами, в том числе и латентностью преступлений.

При широком многообразии мошеннической деятельности особенный интерес представляет наличие мошеннических конструкций, представляющих собой финансовые пирамиды.

История отечественного государства и иностранных государств насчитывает огромное количество примеров создания финансовых пирамид. В России расцвет развития инвестиционных институтов пришелся на 1993 год.

«Мошенничество, совершаемое путем «финансовых пирамид» причинило ущерб пятой части населения на сумму эквивалентную более 15 млрд. долларов США» [5, с. 8].

Поэтому изучение проблем уголовно-правовой борьбы с мошенничеством является одной из актуальных задач теории и практики отечественного правоведения.

Во многих случаях создание финансовых пирамид влечет ответственность за мошенничество, как в России, так и за рубежом. В соответствии со ст. 159 УК РФ под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

На сегодняшний день российский законодатель не ограничивается формулированием одного состава мошенничества, а детализирует его в зависимости от тех сфер деятельности, где оно может быть совершено.

Читайте также:  Об изменениях цен на проезд можно узнавать в интернете - юридические советы

Федеральным законом от 29 ноября 2012 №207-ФЗ Уголовный кодекс Российской Федерации (далее — УК РФ) дополнен специальными уголовно-правовыми нормами о мошенничестве ст.ст. 151'-1516 УК РФ.

Самое широкое в Европе определение мошенничества содержится в германском законодательстве.

Параграф 263 УК ФРГ предусматривает наказание для того, кто «с намерением доставить себе или третьему лицу противоправную имущественную выгоду причинит ущерб имуществу другого путем введения его в заблуждение или поддержания в нем заблуждения, выдавая ложные факты за истинные, или искажая, или скрывая истинные факты» (т.е. причинит с корыстной целью путем обмана имущественный ущерб) [14, с. 32]. Примерный уголовный кодекс США со-

232

Вестник КГУ им. Н.А. Некрасова № 4, 2016

© Назарова Н.Л., Семенченко О.Д., 2016

держит описание разнообразных мошеннических действий в разделах «Хищение и родственные ему посягательства» и «Подлог документа и обманные приемы» [6, с. 247]. Уголовный кодекс Испании квалифицирует как мошенничество и иные преступления, которые совершаются с обманом.

К их числу относятся «присвоение или растрата любого движимого имущества, которое было получено на хранение, по поручению или для управления либо по другому основанию, порождающему обязанность передать или вернуть имущество (ст. 252), необоснованное присвоение найденной вещи (ст.

253) и невозврат денег или другой движимой вещи, приобретенных необоснованно, по ошибке передавшего их лица» [4, с. 87].

Долгое время в английской уголовно-правовой теории отсутствовало единство взглядов на уголовно-правовое понятие мошенничества, и в этом смысле в словаре к мошенничеству можно было отнести следующие виды преступного поведения: «cheating (афера), conspiracy (сговор), cybercrime (компьютерные преступления), defrauding (обман) (имеется в виду общеправовое преступление — conspiracy to defraud -сговор с целью обмана), dishonesty (бесчестность), false pretence (ложное заявление), forgery (подделка)» [12]. Мошенничество по английскому уголовному праву являлось общим определением вида преступлений, включающих «бесчестное ненасильственное присвоение какой-либо финансовой выгоды или причинение какого-либо финансового убытка» [11, с. 3]. В январе 2007 года вступил в действие Закон о мошенничестве (The UK Fraud Act), который впервые включил такое специфическое преступление как «мошенничество» в рамки британского права. Британские юристы дают следующее определение мошенничества. «Мошенничество это — получение финансовой выгоды или причинение ущерба путем ярко выраженного или скрытого обмана; это — механизм, посредством которого мошенник получает незаконную выгоду или причиняет незаконный ущерб» [13, с. 21].

Итак, в российском и зарубежном законодательстве основным признаком мошенничества выступает способ причинения ущерба собственнику — обман. При решении вопроса о квалификации преступления следует выяснить, было ли действительно совершено хищение путем обмана или злоупотребления доверием.

Причинение ущерба в этих чаще целях всего связано с попыткой ввести вкладчиков в заблуждение относительно истинных целей организатора финансовой пирамиды. Вкладчикам не сообщается о причинах появления дохода, либо с помощью обмана обещается высокая прибыль от якобы нового эксклюзивного вида деятельности.

При искажении истины или умолчании о значимых фактах деятельности финансовой пирамиды организатор может быть привлечен к ответственности за мошенничество. Если же об-

ман отсутствует, например, когда участники предупреждены о риске потери инвестиционных вложений, то организаторов этой деятельности можно привлечь за создание финансовых пирамид, в том случае если ответственность предусмотрена законом. Если указания на то в законе нет, то можно говорить о пробелах законодательства.

Что касается средств борьбы с мошенничеством, то в рамках ЕС создана специальная организация — Европейская служба по борьбе с мошенничеством. На Европейскую службу по борьбе с мошенничеством возложены ключевые задачи по защите финансовых интересов ЕС и борьбе с мошенничеством и коррупцией.

Для достижения этих целей ЕСБМ наделена широкими возможностями для проведения расследований, как внутренних, в пределах европейских учреждений, так и внешних, в странах — членах ЕС.

Используя высокий уровень функциональной независимости, Европейская Служба по борьбе с мошенничеством действует как финансовая полиция, расследования которой часто имеют уголовную значимость и, в конечном счете, передаются судебным властям.

В Российском пространстве, как показал опыт, финансовые пирамиды «прижились» и пользуются народным спросом, многие ученые говорят о так называемых «волнах» финансовых пирамид и насчитывают в нашей стране уже три. Во многом такая «доверчивость» людей к финансовым пирамидам обусловлена нестабильной экономической ситуацией в обществе. Для изучения последних необходимо определиться с терминологией.

Под финансовой пирамидой понимается вид финансово-коммерческой структуры, в которой получение дохода осуществляется посредством привлечения дополнительных инвестиций от новых участников проекта.

Финансовые пирамиды — явление, распространенное по всему миру, несмотря на уровень экономического, социального развития страны.

Однако способы, методы и формы борьбы с такого рода преступлениями в различных странах также не одинаковы, при этом некоторые из них оказываются более эффективными, а другие менее, вместе с тем, нельзя отрицать влияние экономического и правового пространства, в рамках которого применяются те или иные способы.

Так, например, в Польше существует Закон «О недобросовестной конкуренции», согласно статье 17 которого, «организация пирамиды заключается в схеме продаж, которая подразумевает предложение покупки товаров или услуг с обещанием финансовой выгоды в обмен на убеждение других людей в необходимости сделать те же операции и чтобы получить подобные льготы нужно убедить как можно больше людей для участия в системе» [3, с. 149]. В Германии закон запрещает «вербовать участников в структуры, где доход происходит от взносов

Вестник КГУ им. Н.А. Некрасова № 4, 2016

233

других участников и предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до двух лет или штрафа. Кроме того, предусмотрено наказание и за неоконченное деяние в виде попытки создать такую структуру» [10, с. 257].

В Канаде принят Акт о конкуренции, являющийся законом, направленным на борьбу с финансовыми пирамидами.

«В случае неисполнения требований данного закона участники такой деятельности будут обвинены в мошенничестве, а также оштрафованы на сумму до 200 тысяч канадских долларов или лишены свободы сроком на один год, а при наличии в деятельности признаков финансовой пирамиды срок тюремного заключения может быть увеличен до пяти лет» [9, с. 43].

Согласно плану работ в области законодательства, принятого правительством Казахстана, был разработан проект нового закона, согласно которому, «организация и руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды будут наказываться штрафом в размере от 1 тысячи до 3 тысяч месячных расчетных показателей, либо ограничением свободы на срок до 3 лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества» [2]. Более того, чтобы запретить привлечение денежных средств в деятельность финансовых пирамид, предложено ввести новый пункт в статью 715 «Договор займа» Гражданского кодекса республики Казахстан. Согласно части 3 статьи 1 вышеуказанного проекта закона «не допускается привлечение на добровольной основе от граждан денежных средств или иного имущества либо права на него, при отсутствии фактического занятия деятельностью по отчуждению либо приобретению, иной передаче имущества, выполнению работ либо оказанию услуг, с уведомлением о возможности получения указанными гражданами материальной выгоды за счет добровольного привлечения денежных средств или иного имущества либо права на него от других лиц в пользу организаторов сбора денег» [2].

Многие страны, например, США, ФРГ, Франция, в настоящее время используют самые различные механизмы борьбы с финансовыми пирамидами, например, систему страхования участников.

Так инициируется создание компенсационных фондов в инвестиционных компаниях, на фондовых рынках и биржах, при этом участники последних защищены от риска потери большей части вложенных инвестиций в случае банкротства компании. По такому же принципу действуют создаваемые страховые фонды. Данный механизм представляется вполне эффективным для ряда компаний.

Вместе с тем, финансовые пирамиды, как правило, не создают «при себе» каких бы то ни было фондов, обеспечивающих финансовую безопасность ее участников. Кроме того, не существует закона, регламентирующего обязанность

по созданию специальных страховых фондов при создании инвестиционных компаний в Российской Федерации.

Для достижения успеха в долгосрочной перспективе в борьбе с мошенничеством создаются специализированные учреждения, например, антикоррупционное агентство, которое, в свою очередь, борется с мошенничеством с помощью общественных информационных кампаний, работы с прессой и активного диалога с другими органами, участвующими в борьбе с мошенничеством — словом, теми способами, которые Лала Кемерер назвала «общественным взаимодействием»: «Если было мало сделано, чтобы вовлечь общество в работу агентства, неизбежным результатом будет недоверие общества к нему и отсутствие информации о том, что происходит. Без такой информации возможности агентства в области расследования бесполезны» [8, с. 2].

Создание любой финансовой пирамиды неизбежно связано с эффектной легендой капиталовложений. Основной целью данного приема является создание иллюзии глубокой продуманности и научной обоснованности инвестиционной политики компании.

По сути, организаторам финансовой пирамиды достаточно предложить «новые», незнакомые финансовые услуги, обеспечивающие необычно высокую доходность и надежность хотя бы нескольким людям — будущим инвесторам и заинтересовать их. Далее через некоторое время у первых инвесторов появляется «гарантированный» доход и, как следствие, новые вкладчики.

Вновь привлеченные денежные средства идут на погашение обязательств перед предыдущими вкладчиками, и так продолжается до тех пор, пока есть новые вкладчики.

Следует отметить, что Следственным Комитетом РФ разработан проект Федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды» (далее — законопроект) [7, с. 4].

Вместе с тем, названный законопроект не является безупречным. Так, например, в названии статьи используется термин «создание».

Этимологически «создание» происходит от глагола создать (создавать) и подразумевает лишь комплекс первоначальных действий, в том время как термин «организация» включает в себя деятельность по созданию, объединению, поддержанию и контролю процессов, необходимых для подготовки и создания объекта.

Исходя из такой трактовки, целесообразным будет использование термина «организация». Также разумным представляется исключение обязательных и исправительных работ в качестве наказания, предусмотренного за совершение вы-

234

Вестник КГУ им. Н.А. Некрасова № 4, 2016

шеуказанного преступления.

Поскольку при исправительных работах осужденный может отбывать последнее по месту своей работы, в таком случае не учитывается, что местом работы является та самая финансовая организация (пирамида).

А при назначении наказания в виде обязательных работ трудовая деятельность осуществляется только в свободное от основной работы или учебы время. Данные обстоятельства не соответствуют целям наказания (ст. 43 УК РФ).

В целях защиты участников от риска потери инвестиционных вложений более эффективным для деятельности ряда финансовых компаний представляется создание компенсационных или страховых фондов.

Учитывая опыт зарубежных стран в сфере регламентации ответственности за создание финансовых пирамид, для России следует принять закон, запрещающий создание финансовых пирамид, вовлечение в их деятельность и их рекламу.

В связи с этим, предлагается введение в УК РФ статьи 1721 «Организация и (или) руководство финансовой пирамидой».

В примечании к статье указать, что под финансовой пирамидой понимается осуществление физическим лицом или объединением физических лиц привлечения (получения) финансовых активов от ее участников и получение вкладчиками дохода за счет перераспределения активов других лиц.

Библиографический список

1. В Москве каждый день совершается 279 краж и 52 мошенничества // А.Г. Семенников [Электронный ресурс]. — Режим доступа: М1р:/^етептко^ ra/v-moskve-kazhdyij-den-sovershaetsya-279-krazh-i-52-moshennichestva.php (дата обращения: 19.12.2014).

Источник: https://cyberleninka.ru/article/n/ugolovno-pravovaya-kvalifikatsiya-deyatelnosti-finansovyh-piramid

Ссылка на основную публикацию